網(wǎng)貸之家訊 業(yè)內(nèi)常有人笑言：“沒(méi)中過(guò)雷，哪好意思說(shuō)投過(guò)P2P。”或許只是笑言一句，但亦是行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)寫(xiě)照。據(jù)網(wǎng)貸之家相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2015年10月底，共成立平臺(tái)3598家，其中問(wèn)題平臺(tái)1078家，問(wèn)題平臺(tái)發(fā)生率高達(dá)30%，牽涉資金上達(dá)百億。

　　30%的發(fā)生概率，動(dòng)輒上億的涉案金額，若突遇平臺(tái)爆雷，投資者該如何“快反”維權(quán)?是如河北創(chuàng)投案式暴力維權(quán);還是如808信貸式靜待最新公告;亦或是索性怨天尤人自認(rèn)倒霉……近日，“發(fā)標(biāo)總額高達(dá)1.26億的上海P2P平臺(tái)蔬澤創(chuàng)投疑似卷款跑路”一案中投資者便成功拿起法律武器，跳過(guò)初查階段，將“上海蔬澤投資管理有限公司”以集資詐騙罪成功立案。

　　“快反”搶的是時(shí)間

　　11月5日晚間，某些P2P論壇開(kāi)始出現(xiàn)蔬澤創(chuàng)投網(wǎng)站打不開(kāi)的消息;11月6日，蔬澤創(chuàng)投網(wǎng)站確認(rèn)無(wú)法打開(kāi)，客服聯(lián)絡(luò)不上，與此同時(shí)，部分投資人組成維權(quán)群體，分工協(xié)作匯集各方信息;11月14日，召開(kāi)上海小組會(huì)議，商討報(bào)案事宜;11月16日，組團(tuán)前往上海市公安局浦東分局報(bào)案;11月17日，投資者收到立案回執(zhí)單。短短兩個(gè)星期，蔬澤創(chuàng)投投資者“快反”維權(quán)成功立案。

　　據(jù)上海市公安局浦東分局經(jīng)偵一支隊(duì)三大隊(duì)出具的上海市公安局浦東分局立案告知書(shū)顯示，龔偉敏等人于2015年11月10日?qǐng)?bào)案的上海蔬澤投資管理有限公司集資詐騙罪一案，經(jīng)審查，符合刑事立案條件，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百一十條之規(guī)定，決定立案。

　　拿到立案回執(zhí)單的該案投資人代表坦言，此次成功立案關(guān)鍵點(diǎn)在于先是單個(gè)突破，即有個(gè)普陀投資者報(bào)案后成功立案，后只是把單個(gè)人的案件，上升為群體案件，“另外，組織人員的號(hào)召力比較強(qiáng)，投友也比較團(tuán)結(jié)，報(bào)案當(dāng)天去的就有20多個(gè)人，提供的證據(jù)也比較充分。”

　　然而，在大成律師事務(wù)所合伙人大成律師事務(wù)所合伙人、互聯(lián)網(wǎng)金融法律專(zhuān)家肖颯看來(lái)，報(bào)案投資者選擇的時(shí)機(jī)比較好，報(bào)案的時(shí)間點(diǎn)正好是年關(guān)歲末，刑事政策趨緊、犯罪打擊比較嚴(yán)格、整個(gè)司法層面趨于維穩(wěn)的時(shí)候，此時(shí)大家都不希望出現(xiàn)群體性事件，所以從另外一個(gè)角度來(lái)說(shuō)，這個(gè)時(shí)候立案就相對(duì)寬松。

　　“另外，此案涉嫌金額比較高，或過(guò)億，對(duì)經(jīng)偵來(lái)說(shuō)也是大案，自然比較受重視;再者，從投資人整個(gè)維權(quán)報(bào)案過(guò)程來(lái)看，還是做了功課，這或給經(jīng)偵部門(mén)提供某些證據(jù)線索，更便于警察順藤摸瓜高效率破案。”肖颯補(bǔ)充道。

　　維權(quán)拼的是“專(zhuān)業(yè)”

　　“當(dāng)然，在此過(guò)程中也遇到很多問(wèn)題，如在出謀劃策過(guò)程中，全國(guó)投資人意見(jiàn)不統(tǒng)一;前往報(bào)案的時(shí)候各路投資人因自身原因未能準(zhǔn)時(shí)出現(xiàn)等。其中，哪個(gè)地區(qū)受理此案的專(zhuān)業(yè)問(wèn)題最讓人頭疼。”該投資人代表表示。

　　無(wú)疑，是去犯罪行為發(fā)生地報(bào)案?還是犯罪結(jié)果發(fā)生地報(bào)案?如何選擇報(bào)案地點(diǎn)，可能是在P2P平臺(tái)爆雷之后投資人普遍面臨的問(wèn)題。

　　在此案投資者看來(lái)，本案應(yīng)該由犯罪嫌疑人注冊(cè)地公安機(jī)關(guān)(即上海浦東分局)受理。據(jù)某張姓投資人代表提供的“關(guān)于蔬澤創(chuàng)投詐騙案應(yīng)立即立案的請(qǐng)求”文檔中分析道，一方面，受害者遍布全國(guó)各地，若由受害者所在地管轄則會(huì)出現(xiàn)數(shù)百個(gè)管轄機(jī)關(guān)，這種做法不具有可操作性;另一方面，此案目前無(wú)法確定具體的自然人犯罪嫌疑人，故應(yīng)列上海蔬澤投資管理有限公司為單位犯罪嫌疑人，單位的注冊(cè)地為其住所確定其管轄權(quán)。

　　對(duì)此，肖颯表示，對(duì)于案件的管轄機(jī)關(guān)，國(guó)家法律確實(shí)有所規(guī)定，一般來(lái)說(shuō)是由犯罪地的公安機(jī)關(guān)管轄，這里的犯罪地包括了犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。如犯罪行為的實(shí)施地、預(yù)備地、開(kāi)始地、途經(jīng)地以及犯罪對(duì)象被侵害地、犯罪所得的實(shí)際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地等等。但是如果由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄。對(duì)此，肖颯表示，對(duì)于案件的管轄機(jī)關(guān)，國(guó)家法律確實(shí)有所規(guī)定，一般來(lái)說(shuō)是由犯罪地的公安機(jī)關(guān)管轄，這里的犯罪地包括了犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。如犯罪行為的實(shí)施地、預(yù)備地、開(kāi)始地、途經(jīng)地以及犯罪對(duì)象被侵害地、犯罪所得的實(shí)際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地等等。但是如果由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄。對(duì)此，肖颯表示，對(duì)于案件的管轄機(jī)關(guān)，國(guó)家法律確實(shí)有所規(guī)定，一般來(lái)說(shuō)是由犯罪地的公安機(jī)關(guān)管轄，這里的犯罪地包括了犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地。如犯罪行為的實(shí)施地、預(yù)備地、開(kāi)始地、途經(jīng)地以及犯罪對(duì)象被侵害地、犯罪所得的實(shí)際取得地、藏匿地、轉(zhuǎn)移地等等。但是如果由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機(jī)關(guān)管轄。

　　“對(duì)于個(gè)人犯罪和單位犯罪的問(wèn)題，刑法第一百九十二條集資詐騙罪里都有規(guī)定，都可以構(gòu)成犯罪，只是入罪的數(shù)額不一樣，另外，從實(shí)際辦案經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，單位犯罪相較于個(gè)人犯罪，判的比較輕。”她提醒道。

　　破案還得有“耐心”

　　誠(chéng)然，立案回執(zhí)單的下發(fā)標(biāo)志著此案正式立案，即將進(jìn)入刑事案件的第一個(gè)程序——偵查階段，然而，這只是剛剛開(kāi)始，在肖颯看來(lái)，偵查程序通常都比較長(zhǎng)，最長(zhǎng)可達(dá)7個(gè)月，時(shí)間持續(xù)的長(zhǎng)短由案子的復(fù)雜程度而定，所以下面的過(guò)程應(yīng)該是個(gè)漫長(zhǎng)的等待過(guò)程。

　　“在此過(guò)程中，投資人能做的比較有限，通常可以繼續(xù)提供一下證據(jù)線索，然后積極的向公安機(jī)關(guān)或是辦案機(jī)關(guān)反應(yīng)，另一方面，在審查起訴階段之前，證據(jù)卷宗還無(wú)法形成，所以只能經(jīng)常去辦案部門(mén)打聽(tīng)案件進(jìn)展。”她建議道。